2026年春の 確定申告シーズン は、家計不安をきっかけにした相談が例年急増し、保険代理店や募集人にとって最大の商談チャンスです。とくに 医療費控除・保険料控除 項目は、電子証明書やマイナポータル活用、制度の複雑化も重なって“控除迷子”状態となる見込み客が増えています。2026年分申告では9割以上が電子証明書になる見込み（(生命保険料控除の電子交付｜連携手順と解説)）など、デジタル活用への不安や質問も増加しています。こうしたタイミングこそ 「保険集客」 の成果を最大化する一手が必要です。

2026年は 保険料控除の電子化前提・特例拡大 やマイナポータル連携推進など、国の税制対応が大幅に変化しています（(生命保険料控除“6万円”特例の最新ポイント)）。最大のポイントは、証明書発行や申告方法がデジタル先行になり“情報弱者”層が悩みやすいということ。こうした不安や疑問がネット上・SNSで急速にシェアされ、検索広告やInstagram等を通じた「医療費控除」キーワードでの集客効果が例年以上に高まる傾向があります。

これまで 保険リーズ（見込み客紹介サービス）を活用しきれていない代理店では、「家計・控除のワンポイント相談」に留まり本格面談につなげられないケースが目立ちます。特に2026年は広告費・CPA（顧客獲得単価）の高騰が業界全体の重い課題となっており、【1.5～2倍上昇：2025年10月対比】などデータでも明らかです（(生保代理店休廃業2倍時代に勝つ！)）。相談は増えても利益につながらない─これが多くの代理店が春に直面する現実です。

近年は「面談課金型」の 保険リーズ を導入し、申し込みから日程予約・カレンダー調整・オンライン面談まで自動化。この仕組み自体が【広告費高騰／現場の効率化必須】という今の業界課題に直結しています。2026年施行の保険業法改正、コンプライアンス強化により、「属性確認・事前同意取得・証跡管理」の厳格化が求められている今、AI連携型の「面談課金」×「オンライン面談」なら管理も簡素化・制度対応も強化が可能です。

弊社の ASTRAL for 保険集客 サービスは、1件からの「面談課金型」導入、AIチャットを経た“温められた見込み客”紹介、カレンダー自動予約（Google／Outlook／iCloud対応）、チャットログの事前確認機能などで、2026年の家計不安＆申告シーズンに、少人数・低コストでも高効率な面談運用を実現します。しかも、リマインド・リスケ管理、属性チェック、証跡管理など法改正後の監査や証明もまとめて備えた設計で、取りこぼしリスクを最小化します。

実践の第一歩は、「確定申告」や「医療費控除」ワードでSNS・検索広告の訴求を精緻化し、集客効率を上げることです。次に、“控除迷子”が話しやすいようAIチャットで事前QAを深掘り、カレンダー自動化で即着席へ誘導。面談前にAIチャットログやマイナポータル画面を確認し、「なぜ・どこで」悩んでいるのかを一緒に言語化すると、保険全体の提案が受け入れられやすくなります。

2026年の改正保険業法では「顧客本位」「比較推奨」販売の徹底、乗合代理店の管理強化、証跡保存義務や広告表現規制（KPI数値の非開示など）が進みます。税務アドバイスは必ず“国税庁・保険業法の適切範囲”に収め、「制度の説明・電子証明書の入手支援」までにとどめましょう（(2026年代理店監査強化を勝ち抜くガイド)）。ASTRALではこの制度改正に即したリード管理・証跡保持が自動化されており、現場のリスクを最小化できます。

2026年の 確定申告シーズン は家計相談市場が最大化する機会です。医療費控除や保険料控除の“アウトリーチ漏れ・対応遅れ”はもう許されません。ASTRAL for 保険集客 は仕組みごと面談化～証跡管理まで現場の課題をトータルで解決します。今こそ社内体制や告知フローの見直しで春先成果を利益に変えましょう。