2026年の税制改正では、いわゆる 「1億円の壁」 是正策として、 ミニマムタックス（最低税率30％） が導入・拡大され、年間所得1.65億円超の富裕層に対して株式譲渡や配当等の金融所得課税が強化されます（2027年適用開始）(参照: 野村総合研究所など) 。これにより資産防衛志向がますます強まり、 保険集客 においても付加価値型提案やリスク分散策ニーズが拡大しています。その一方でマネー誌や資産家界隈では税回避や資産承継策への関心が過熱し、「相続税評価圧縮」見直しなどの動向も大きな転機となっています。

富裕層や高所得層ではキャッシュフロー改善・相続対策はもちろん、 ミニマムタックスによる純金融資産課税・『1.65億円の壁』対策 が強い関心テーマとなっています。他方でPB（プライベートバンキング）や証券他チャネルは、独自の税理士・士業提携やFIRE層向け提案で差別化を強化。保険集客では AIチャットやアンケートで詳細ニーズを事前把握し提案精度を上げる ことや、資産管理会社・法人スキーム連携など、業際提案強化が大きなトレンドです。

ASTRAL for 保険集客 の強みは、「ほけんのAI」等のAIチャットで課題や興味・税制対策ニーズを事前に明確化したうえで、FPや保険募集人とオンライン面談へ誘導できる 選択制・面談課金型モデル にあります。直前キャンセル・条件外リードの請求は行わず、 AIチャットログを商談・提案準備に活用 できるのが特長です。法規制・個人情報保護（2026年新法対応）も遵守し、送客プロセスの安全性も重視。既存の 成功事例はこちら (ASTRAL×TOT達成ユーザー事例)。

2026年の税制・相続・金融所得課税環境を踏まえると、 一時払終身・変額終身・外貨建て などの保険商品や、法人・資産管理会社を介した自社株承継・プール資産化といった提案が引き続き有効です。TOT実践事例でもiPad×手書き説明・資産運用ニーズ提案・AIチャットヒアリング結果の活用など、 ハイブリッド型・資産防衛提案 の現場成果が出ています。

2026年は 保険業法改正・特商法・個人情報保護法 のいずれも規制強化が進みます。特に広告表現・比較推奨・内部監査・証跡管理強化、違法リード/闇サイト取り引き排除の取り締まり、違反時の厳格化といった対応が必須です。ASTRAL for 保険集客は送客AIや個人情報伝達プロセスの透明化・トレーサビリティ強化に注力し、 法対応モデル の運用実践事例も多数公表されています (業界最新トレンド)。

CPAや着席率など数値KPIは明示規制があり、具体数値提示は控えますが、 ASTRAL for 保険集客は初月からPDCA実践で効果実感・LLP設計が可能（業界最新のLTV・再面談設計ノウハウは (リピート面談ガイド) も参照） です。自社シナリオを数値で振り返りつつ、担当・代理店単位で棒グラフ化しKPI改善に活かしましょう。