投資・運用の記事一覧
資産運用の方法やリスク管理について
【2025年12月更新】学資保険と奨学金の違い｜返済・税・申請早見表
2025年の拡充に対応。学資保険と奨学金の違いを返済・利息・税・受取時期で整理。多子世帯無償化と支援区分見直し、就学支援金・自治体上乗せの一次情報リンクで設計の順番を具体化。
iDeCo拠出限度額アップ時代の退職準備保険集客戦略｜保険リーズ×ASTRAL最新活用術
2025年iDeCo拠出限度額アップで拡大する退職準備市場を背景に、保険代理店・募集人のための最新集客戦略とASTRAL×保険リーズの実践事例、広告規制・数値非掲載対応ポイントを徹底解説。
相続税評価圧縮見直しを機に保険集客！富裕層資産防衛リーズ戦略
2026年相続税評価圧縮の見直しで拡大する富裕層資産防衛ニーズの最新動向。生命保険×AIチャット活用による保険集客・商談設計の実践戦略と、着席率・成約率の具体数値非提示に対応する2025年規制情報を詳説。
【2025年11月更新】外貨建て保険は要る？判断チェック｜為替と手数料の線引き
外貨建て保険の要否を2025年のKPI・為替・手数料で即チェック。平均コスト・リターンや為替コスト事例、年金源泉10.21％の税まで一次情報リンクで整理し、新NISA/iDeCoとの使い分けと出口設計を具体化。
【2025年11月更新】変額保険“やめたほうがいい”は本当か｜数字で検証と判断基準
変額保険の真偽を2025年最新データで検証。仕組み・費用・税制を数字で比較し、新NISA・iDeCoの使い分け、規制改正の要点、併用設計まで実践的に整理。
【2025年11月更新】一時払い終身保険と国債の違い｜利回り｜税｜流動性の判断基準
2025年11月の個人向け国債（変動1.10％／固定5年1.19％／固定3年0.99％）と一時払い終身保険を、利回り・税・流動性の3軸で最新比較。CPI2.9％、税と相続の一次情報リンク付き。
【2025年11月更新】終身保険の買い時｜1.75％時代の判断基準（個別相談可）
一時払いで予定利率1.75％が登場した2025年。返戻率とIRR（年利）、税・相続、健康条件、流動性まで横断し、終身保険の買い時を一次資料で判断。乗り換え段取りと注意点も整理。
【2025年11月更新】学資保険と子ども支援NISAの違い｜使い分け早見表
教育費の最新データと制度に基づき、学資保険と子ども支援NISAの役割を比較。児童手当・高校臨時支援金・税の扱いを原典リンクで補強し、年代別配分と試算手順で迷いなく設計できる。
【2025年11月更新】付加年金とiDeCoの使い分け｜自営業の上限と併用順早見（個別相談可）
付加年金とiDeCoの併用設計を最新制度とインフレ動向に沿って整理。自営業の上限や合算ルール、付加加入時のiDeCo月6万7,000円、年単位拠出の活用、70歳未満拡大予定まで一次情報リンク付きで案内。
定年・新NISA後のシニア家計資産を掴む！2025年集客課題とASTRAL活用ガイド
2025年の新NISA・定年延長・シニア家計資産の変化を背景に、保険集客・保険セールスの現場でASTRAL活用・成功事例まで最新課題と解決策を徹底解説。
子ども支援NISA前夜の教育費保険集客術｜保険リーズ×ASTRAL戦略
2026年子ども支援NISA開始直前の教育費不安を商機に。保険リーズとASTRALで教育費リードを高効率で集客・商談化する具体戦略とOMO事例、2025年規制対応・TOT実践も詳説。
【2025年11月更新】変額保険スイッチング早見表｜最新回数・手数料・実例
2025年11月時点での変額保険のスイッチング最新ルール、各社の手数料・無料回数の具体例、実践例、法制動向まで詳しく解説。FP相談活用にも触れ、家計・資産形成のヒントを明示。