投資・運用の記事一覧
資産運用の方法やリスク管理について
【2025年10月更新】付加年金とiDeCoの違い｜自営業の併用順と上限早見表
自営業向けに付加年金とiDeCoを最短設計。付加400円の上乗せ、iDeCo上限6万8,000円、付加加入時のiDeCo上限6万7,000円、基金併用の合算ルール、2027年予定の拡大まで一次リンクで整理。
定年・新NISA後のシニア家計資産を掴む！2025年集客課題とASTRAL活用ガイド
2025年の新NISA・定年延長・シニア家計資産の変化を背景に、保険集客・保険セールスの現場でASTRAL活用・成功事例まで最新課題と解決策を徹底解説。
子ども支援NISA前夜の教育費保険集客術｜保険リーズ×ASTRAL戦略
2026年子ども支援NISA開始直前の教育費不安を商機に。保険リーズとASTRALで教育費リードを高効率で集客・商談化する具体戦略とOMO事例、2025年規制対応・TOT実践も詳説。
【2025年9月更新】変額保険スイッチング早見表｜手数料と回数上限（無料で棚卸し）
変額保険のスイッチングを最新ルールで整理。年12回・月1回・年15回の型、超過手数料のレンジ、受付締切・反映ラグ・取消不可まで一次情報リンク付きで解説し、賢いリバランス設計を提案。
【2025年10月更新】終身保険IRRの出し方｜返戻率から年利3ステップ
終身保険の返戻率を年利（IRR）に直す3ステップを最新データで解説。2025年の予定利率改定、10月の個人向け国債金利、CPI2.7％も反映し、ExcelのIRR/XIRR計算と比較の軸を強化。
ポイント運用2,000万人時代の保険集客戦略｜保険リーズで“貯蓄アプリ迷子”リードを面談化する実践ガイド
2025年、ポイント運用ユーザー2,000万人時代。“貯蓄アプリ迷子”層攻略のための保険集客ロードマップとASTRAL for 保険集客実践ガイド。最新事例・制度対応とPDCAで成約力UP。
【2025年9月更新】学資保険と終身保険の違い｜入学資金と柔軟枠の設計
2025年9月最新版。高校生等臨時支援金や児童手当拡充、新NISAの6月末最新データを踏まえ、学資保険と終身保険の使い分けを早見表で整理。返戻・税金・解約回避の実務まで網羅。
【2025年10月更新】学資保険の見直し｜高校無償化対応の積立配分と早見表（個別相談可）
2025年度の高校無償化と臨時支援金、2026年度拡充の見通しを整理。高校の実際の学習費、e‑Shien手続き、学資保険と新NISAの積立配分まで実務的に解説。
【2025年10月更新】外貨建て保険の規制最前線｜損得判断と最新乗換指針
2025年10月時点での外貨建て保険の規制動向、乗換と継続の損得判断、手数料・家計シミュレーションのやり方を徹底解説。失敗事例と解決策を実践例も交えて紹介。
【2025年10月更新】35歳初婚カップルの生命保険・家計設計｜最新平均保険料と保障額・資産形成ポイント
晩婚化で増える35歳前後初婚カップルへ、三大支出の到来・最新平均保険料・ペアローンリスクと新制度の家計設計実例・相談法を網羅。2025年の統計データを根拠に解説。
【2025年10月更新】終身保険・変額保険の違い｜金利上昇時代“損得”の真実と最新FP相談術
2025年10月、保険金利・返戻率・税制大改正をふまえ、終身保険と変額保険の本当の賢い使い分けと損得比較術を実例で徹底解説。無料FP相談の活用法も詳しく指南。
【2025年10月更新】生命保険料見直し｜下げ幅と新基準・家計判断（個別相談可）
2025年秋の予定利率引き上げ・制度改正に対応。最新版生命保険料の下げ幅、乗り換え判断と家計影響、税制の最新（23歳未満扶養控除拡大・iDeCo上限）まで実務目線で網羅。